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高端装备混合

7.67%
近六月(2019-10-31)
受益一带一路 高端装备扬帆

长盛航天海工

0.22%
近六月(2019-10-31)
多因子量化选股,分享军工景气周期

城镇化主题

14.25%
近六月(2019-10-31)
政策吹暖基建 主题大有所为

电子信息产业

15.93%
近六月(2019-10-31)
新龙头汇聚 新成长机遇

长盛生态环境

-0.9%
近六月(2019-10-31)
绿水青山 国之基石

同智优势成长

4.24%
近六月(2019-10-31)
量化精选价值 挖掘成长机遇

成长价值混合

735%
成立以来(2019-10-31)
六类均衡 震荡市首选

长盛创新先锋

38.91%
今年以来(2019-10-31)
前瞻选股体系,瞄准创新成长

中证100指数

32.04%
今年以来(2019-10-31)
沪深排头兵 蓝筹集中营

长盛盛钱宝

2.271%
七日年化收益(2019-10-31)
一元起购

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基金种类那么多,与定投都是“百搭”吗?

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定投偏爱“高波动”


我们在投资中,对高波动普遍有“厌恶”心理,偏爱稳健。因为波动意味着风险,风险会带来亏损。那么,是不是波动越低越好呢?

我们用一个简单的例子找到答案:

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定投基金A和基金B,定投期限为5个月,每月1000元。
在这期间,基金A和基金B的净值均从1.00元涨至1.10元。
两份定投的平均买入成本也相同(均为1。02元)。


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然而,基金A净值波动较大,基金B的净值走势则比较平稳。用一个专业指标衡量,基金A的净值标准差(波动性)为0.1351,而基金B仅为0.0447。那哪只基金的定投收益更高?

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(注:以上定投数据模拟测算仅供参考)


如果我们固定每月投入1000元,体现在最终收益上:低波品种收益率为8。00%,而高波品种收益率为9。58%,差距非常明显。这个例子虽然简单,但是能说明问题。如果希望定投收益最大化,我们应该选择“高波动”的投资标的,在低点可以取得更多廉价份额,当市场回暖,这些廉价筹码可以贡献更多收益。

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长期业绩好的基金更适合定投


那是不是,只要是波动大基金都适合定投呢?

肯定也是不对的!因为有些基金波动虽然大,但是它却涨不起来。如果定投到这样的基金,那么肯定是越陷越深,同时对比其他同类基金表现很差的时候,定投这样一只基金显然是一个不合适的选择。


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举个例子,假设从2000年起,每月以上证综指为定投标的,从定投收益走势图可以看出,当基金净值大于平均成本,定投才可以基本获利。


上证综指月定投收益率情况


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(数据来源:Wind,时间:2000。1。1—2018。6。30)


因此,选择定投标的之时,单单是“高波动”是不够的,还要长期业绩向好,才能确保无论你从哪一个点开始定投,未来都有最佳退出时点。

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“指数基金”是好标的


作为定投标的,波动大、业绩优的基金有助于增强收益,与主动管理基金收益相比,由于被动指数基金淡化择时,秉持分享市场平均收益的理念,这一特点更为显著,定投优势更明显。

不信你看,A股市场“牛短熊长”,投资者很难把握市场的运行节奏,总是抱怨不知如何投资,这恰恰是定投的用武之地——微笑曲线。


2001年以来A股市场经历了6次微笑曲线


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如果以月定投的模式参与上证指数,看看收益很惊人!


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(数据来源:东方财富Choice数据,时间:2001.1.1—2018.12.3,模拟数据仅供参考)



选取其中5个历时较长的区间统计,上证指数回撤都超过了40%,但是定投每次都获得了正收益,并且比一次性投入收益高出许多。

当然除了以上优势,指数基金被动型投资简单方便、费率低、不易被操纵、透明度高、长期上涨等特色也是可圈可点

所以呀,如果小伙伴们没办法投入太多的时间与精力的时候,买被动型基金进行定投就再适合不过了。

说到这里,小盛的那位朋友恍然大悟地说道:“好不容易找到定投基金的大致方向——指数基金,当然得交给更懂定投的公司。”小盛只能说:这个总结很到位。




长盛基金指数产品线完善,资深投研团队指数产品管理经验丰富,旗下多只指数型基金长期业绩优异,定投实力就不用多说了。今天小盛推荐的是长盛中证100(519100),准备定投的你一定不要错过啦!


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